不经意间，市场上出现了一个新名词，叫财务策划师。对这个新鲜事物，银行、保险、证券、公司财务人员无不趋之若鹜。正所谓“无利不起早”。财务策划师市场需求量大，收入高，已经成为了全球范围内的黄金职业。
财务策划师在我国走俏的根本原因在于市场环境发生的巨大变化。伴随我国经济的高速增长，民众生活日益富庶，富裕人群数量不断增加，很多家庭已经进入了小康。但是，财富积累并不意味着会打理财富，如何投资规避市场风险使投资增值，成为许多人探讨的新话题。于是，熟悉资本运作和投资理财的专业人士成为个人和企业青睐的对象也就不足为奇。
财务策划师是为客户进行理财规划的专业人员，根据客户的资产状况与风险偏好，为客户寻找一个最适合的理财方式，提供全面的财务分析及建议，以确保客户资产的保值与增值。用形象一点的话说，他是横跨银行、保险、证券、财税、不动产鉴定等多个领域的“金融健将”。记者在走访财务人才培训市场时发现，目前，国内已有多家培训机构开设了与财务策划师认证相关的课程。学员经过培训，不仅能胜任专业的个人理财，对企业理财，特别是国际会计准则、国际财务管理、企业财务决策等也具有相当独到的见解与策划能力，成为一个复合型的财务策划专家。
某证券公司财务主管钟先生曾接受过注册特许财务策划师（FChFP）认证的培训。他表示认证培训让他有机会与一些国内理财界的权威人士面对面地交流，使他感受到扑面而来的最新理财资讯，极大地开拓了他的视野。同时参加过注册特许财务策划师（FChFP）认证学习的银行高级经理蔡先生说，通过学习，他发现对以前遇到的很多问题都茅塞顿开，课程的案例对现行的银保合作以及其他的银行混业经营有很好的启发作用。
麦肯锡的市场调研显示，我国个人理财市场利润巨大，截至2006年6月增长至570亿美元。我国快速发展的中小企业也对理财有着巨大的需求，2006年企业理财市场的利润达到1371亿美元。
财务策划行业将会成为我国未来的“暴利”行业，这种趋势已经初现端倪。目前中国财务策划师缺口是500万，已经被国家人事部列为紧缺人才。一位业内人士表示，我国金融业长期处于分业经理模式，所以导致能够贯通各投资门类知识综合型人才的缺乏，目前理财服务人员的理财策划经验还比较欠缺，国内的理财服务尚处在起步阶段。
在香港，注册特许财务策划师年薪已达到了12万～50万美元。注册特许财务策划师（中国）教育发展中心负责人表示，FChFP证书在业内很有分量，如果能够通过资格考试，在中国国内收入至少比现在增加两倍，估计年薪能达到50万元。目前，被普遍公认的金领职业有注册会计师、精算师、同声传译、律师等。
那么，面对诸多认证考试，志愿在该领域有所建树的人士该如何甄别？某招聘公司顾问郝先生表示，首先要看机构是否得到国家职业资格考试授权，其次要看教师是否有金融系统多年的工作经验，最后要看报名的学员是否是银行的个人业务部管理人员、客户经理和理财专员。
